¿Pueden las cooperativas de crédito utilizar una encuesta de salud financiera para conocer el bienestar financiero de los empleados?

Contexto

Las cooperativas de crédito han comprendido desde hace tiempo el valor de "hacer el bien haciendo el bien", es decir, encontrar formas de reforzar el bienestar financiero de sus socios puede ayudar a garantizar la salud de la propia institución. Cada vez más, esta comprensión ha llegado al interior de muchas cooperativas de crédito que ahora reconocen la importancia de la salud financiera de sus empleados. Sin embargo, comprender cómo están sus empleados y qué puede estar minando su bienestar financiero es un primer paso fundamental que hay que dar antes de intentar mejorarlo.

Nos asociamos con Self-Help Credit Union para ayudarles a conocer mejor el bienestar financiero actual de sus empleados. El primer paso para conocer a sus empleados fue animarles a rellenar la Escala de bienestar financiero de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). Comprender qué motiva a las personas a proporcionar información sobre su vida financiera ayuda a la cooperativa de crédito a identificar las lagunas en las que se puede mejorar la salud financiera y qué recursos proporcionar para abordarlas.

Ideas clave

Para recopilar la información crítica sobre la vida financiera de los empleados que ayudaría a Self-Help a proporcionar recursos para mejorar el bienestar financiero, necesitábamos motivar a los empleados para que completaran la encuesta y proporcionaran esta información. Aunque las cooperativas de crédito de autoayuda proporcionan beneficios a sus empleados, estos beneficios pueden no ser evidentes para todos los empleados. Entender qué beneficios están disponibles y cómo acceder a ellos puede resultar abrumador y/o confuso. Además, la evaluación y el aprendizaje de estos beneficios son probablemente a más largo plazo y pueden verse superados por el tiempo, el esfuerzo y las preocupaciones sobre la privacidad que los empleados pueden tener a la hora de rellenar la encuesta.

Para motivar a los empleados a rellenar la encuesta, utilizamos principios de la ciencia del comportamiento para comprender qué es lo que anima a rellenar la encuesta, entre otras cosas:

• Aprovechar la idea de la escasez de tiempo identificando y destacando un plazo para completarla;

• Indicando la importancia de que todos realicen la encuesta en beneficio del bienestar financiero de sus colegas y compañeros de trabajo (recompensa social y reciprocidad);

• Exponiendo claramente la llamada a la acción (completar la encuesta) y los detalles asociados (las respuestas son totalmente anónimas) y los requisitos (la encuesta llevaría entre 5 y 7 minutos).

Experimento

Se enviaron correos electrónicos animando a rellenar la encuesta a 789 empleados de Self-Help. Los empleados fueron asignados aleatoriamente para recibir uno de tres tipos diferentes de correos electrónicos.

Resultados

Se envió a los empleados un correo electrónico inicial según su asignación aleatoria y un correo electrónico recordatorio de seguimiento una semana después que reflejaba su correo electrónico inicial. Se recogieron las tasas de apertura y clics de los correos electrónicos, así como las tasas de cumplimentación de la encuesta de los tres grupos.

Self-Help informó de unas tasas relativamente altas de apertura de correos electrónicos y de clics para una campaña de encuestas por primera vez (una que nunca se había ofrecido antes). En toda la empresa, el 51% de los empleados abrió el correo electrónico inicial; de los que lo abrieron, el 67% hizo clic para acceder a la encuesta.

De los que abrieron el correo electrónico recordatorio, el 44% hizo clic para acceder a la encuesta. Por último, de todos los empleados que recibieron el correo electrónico, el 45% completó la encuesta. Sin embargo, no hubo diferencias significativas entre las tasas de apertura, de clics o de cumplimentación de la encuesta en las tres condiciones de los correos electrónicos.

Self-Help está planeando hacer de ésta una encuesta anual en su cooperativa de crédito no sólo para abordar el estado actual del bienestar financiero de sus empleados, sino también para examinar cómo los cambios dentro de su cooperativa de crédito afectan a estos resultados de la encuesta a lo largo del tiempo. En años venideros, una mayor familiaridad con la encuesta puede aumentar los índices de cumplimentación de la misma y proporcionar una mayor comprensión de las necesidades de sus empleados.